STIR oceni wiarygodność przedsiębiorcy, a potem zablokuje jego konta

STIR oceni wiarygodność przedsiębiorcy, a potem zablokuje jego konta21.03.2017 11:33

27 marca upłynie termin konsultacji społecznych dotyczących nowej ustawy, która przeciwdziałać ma wykorzystaniu sektoru finansowego dla wyłudzeń skarbowych. Projekt zakłada utworzenie systemu STIR, w ramach którego banki będą zobowiązane do przekazywania danych o przedsiębiorcach Krajowej Izbie Rozliczeniowej. Dzięki nowemu systemowi nadzoru nad sektorem finansowym, możliwe będzie zablokowanie konta bankowego przedsiębiorcy nawet na trzy miesiące.

Jak informuje Dziennik Internautów, system informatyczny STIR ma służyć ocenie wiarygodności przedsiębiorcy na podstawie danych o właścicielu rachunku, łącznie z jego numerem, a także w zakresie przewidzianym przez ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Do prowadzonej przez KIR bazy trafią także informacje objęte tajemnicą bankową.

STIR będzie stanowił zatem narzędzie, dzięki któremu będzie możliwa ocena wiarygodności przedsiębiorcy. Dostęp do danych będzie miała Krajowa Administracja Skarbowa, inne organy na specjalny wniosek, banki, ale też spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe. Gdy okaże się, że zebrane na temat przedsiębiorcy dane nie mogą pozwolić na jego pozytywną weryfikację, to jego rachunki zostaną zablokowane na 72 godziny, jednak okres ten może być na wniosek fiskusa przedłużony nawet do trzech miesięcy. Przedsiębiorca będzie się mógł odwołać od decyzji z powództwa cywilnego.

Projekt ustawy zakłada zatem utworzenie informatycznego systemu nadzoru, w którym prywatne banki będą musiały w ciągu doby od utworzenia lub zamknięcia rachunku przekazywać władzom informacje o swoich klientach. Ta będzie oceniała ich wiarygodność między innymi pod względem geograficznym (transakcje w niewiarygodnych państwach), powiązań z innymi podmiotami, a nawet konkretnych zachowań transakcyjnych. Projekt może zostać przyjęty jeszcze w kwietniu.

Źródło artykułu:www.dobreprogramy.pl
© dobreprogramy·Redakcja·Regulamin·Polityka prywatności·Reklama·Kontakt
Szanowna Użytkowniczko! Szanowny Użytkowniku!
×
Aby dalej móc dostarczać coraz lepsze materiały redakcyjne i udostępniać coraz lepsze usługi, potrzebujemy zgody na dopasowanie treści marketingowych do Twojego zachowania. Twoje dane są u nas bezpieczne, a zgodę możesz wycofać w każdej chwili na podstronie polityka prywatności.

Kliknij "PRZECHODZĘ DO SERWISU" lub na symbol "X" w górnym rogu tej planszy, jeżeli zgadzasz się na przetwarzanie przez Wirtualną Polskę i naszych Zaufanych Partnerów Twoich danych osobowych, zbieranych w ramach korzystania przez Ciebie z usług, portali i serwisów internetowych Wirtualnej Polski (w tym danych zapisywanych w plikach cookies) w celach marketingowych realizowanych na zlecenie naszych Zaufanych Partnerów. Jeśli nie zgadzasz się na przetwarzanie Twoich danych osobowych skorzystaj z ustawień w polityce prywatności. Zgoda jest dobrowolna i możesz ją w dowolnym momencie wycofać zmieniając ustawienia w polityce prywatności (w której znajdziesz odpowiedzi na wszystkie pytania związane z przetwarzaniem Twoich danych osobowych).

Od 25 maja 2018 roku obowiązuje Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 (określane jako "RODO"). W związku z tym chcielibyśmy poinformować o przetwarzaniu Twoich danych oraz zasadach, na jakich odbywa się to po dniu 25 maja 2018 roku.

Kto będzie administratorem Twoich danych?

Administratorami Twoich danych będzie Wirtualna Polska Media Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, oraz pozostałe spółki z grupy Wirtualna Polska, jak również nasi Zaufani Partnerzy, z którymi stale współpracujemy. Szczegółowe informacje dotyczące administratorów znajdują się w polityce prywatności.

O jakich danych mówimy?

Chodzi o dane osobowe, które są zbierane w ramach korzystania przez Ciebie z naszych usług, portali i serwisów internetowych udostępnianych przez Wirtualną Polskę, w tym zapisywanych w plikach cookies, które są instalowane na naszych stronach przez Wirtualną Polskę oraz naszych Zaufanych Partnerów.

Dlaczego chcemy przetwarzać Twoje dane?

Przetwarzamy je dostarczać coraz lepsze materiały redakcyjne, dopasować ich tematykę do Twoich zainteresowań, tworzyć portale i serwisy internetowe, z których będziesz korzystać z przyjemnością, zapewniać większe bezpieczeństwo usług, udoskonalać nasze usługi i maksymalnie dopasować je do Twoich zainteresowań, pokazywać reklamy dopasowane do Twoich potrzeb. Szczegółowe informacje dotyczące celów przetwarzania Twoich danych znajdują się w polityce prywatności.

Komu możemy przekazać dane?

Twoje dane możemy przekazywać podmiotom przetwarzającym je na nasze zlecenie oraz podmiotom uprawnionym do uzyskania danych na podstawie obowiązującego prawa – oczywiście tylko, gdy wystąpią z żądaniem w oparciu o stosowną podstawę prawną.

Jakie masz prawa w stosunku do Twoich danych?

Masz prawo żądania dostępu, sprostowania, usunięcia lub ograniczenia przetwarzania danych. Możesz wycofać zgodę na przetwarzanie, zgłosić sprzeciw oraz skorzystać z innych praw wymienionych szczegółowo w polityce prywatności.

Jakie są podstawy prawne przetwarzania Twoich danych?

Podstawą prawną przetwarzania Twoich danych w celu świadczenia usług jest niezbędność do wykonania umów o ich świadczenie (tymi umowami są zazwyczaj regulaminy). Podstawą prawną przetwarzania danych w celu pomiarów statystycznych i marketingu własnego administratorów jest tzw. uzasadniony interes administratora. Przetwarzanie Twoich danych w celach marketingowych realizowanych przez Wirtualną Polskę na zlecenie Zaufanych Partnerów i bezpośrednio przez Zaufanych Partnerów będzie odbywać się na podstawie Twojej dobrowolnej zgody.

Przejdź na